Alternative e integrazioni a Excel per la modellazione finanziaria e perché si dovrebbe usare Excel comunque

Excel è la scelta di molti modellatori finanziari. Excel viene spesso chiamato "Swiss Army knife of software" o "la seconda soluzione migliore" perché in Excel si può fare praticamente qualsiasi cosa, ma non è sempre lo strumento migliore per il lavoro. Ad esempio, puoi scrivere una lettera in Excel, ma Word è uno strumento molto migliore per questo scopo. È possibile mantenere gli account aziendali in Excel, ma un sistema di contabilità generale appositamente creato fornirà risultati molto migliori.

I fogli di calcolo per desktop sono così popolari perché sono facili da usare per comunicare idee e strategie in un modello aziendale comprensibile. Lavorando in un ruolo analitico, il foglio di calcolo diventa effettivamente parte del modo in cui le persone pensano ai problemi e alle relazioni aziendali - lo strumento dà forma al modo in cui consideri il tuo approccio. Lo strumento per fogli elettronici diventa effettivamente una parte del processo di analisi, quindi a volte sentirai dire alla gente: "Portiamo questo in Excel e vediamo come è! “

Quindi, quali sono le altre opzioni disponibili? Invece di presupporre che Excel sia lo strumento migliore per la modellazione finanziaria, è necessario essere a conoscenza delle alternative, nonché di alcuni componenti aggiuntivi che integrano in modo specifico Excel ai fini della modellazione finanziaria. Ecco un elenco di alcune delle alternative e dei supplementi in Excel. Tieni presente che questo non è un elenco completo e questi prodotti non vengono approvati. Queste sono solo opzioni che meritano considerazione:

Estrazione e analisi dei dati: Gli strumenti SAS, KNIME, Tableau e Oracle sono senza dubbio molto più affidabili e sicuri rispetto alle soluzioni Excel che estraggono manualmente i dati da altri sistemi in Excel, come macro o Power Query in Excel. Questi tipi di soluzioni di livello enterprise sono create appositamente per l'estrazione e l'analisi dei dati e rappresentano una buona soluzione a lungo termine, ma sono spesso difficili da utilizzare e richiedono molto tempo per essere implementate a causa della mancanza di familiarità.
Pianificazione e gestione delle prestazioni: Anaplan e Tagetik sono opzioni alternative basate su cloud progettate per sostituire completamente i fogli di calcolo. Questi strumenti offrono potenti funzionalità che supportano gli analisti nella pianificazione anticipata e prendono decisioni sicure basate sui dati piuttosto che impiegare il tempo a correggere gli errori.
Componenti aggiuntivi Excel per la creazione di modelli: Modano è una piattaforma di gestione e condivisione dei contenuti modulare per Excel, che consente di riutilizzare, condividere e collegare pezzi di fogli di calcolo per risparmiare tempo e ridurre i rischi.La sua applicazione principale è la modellazione finanziaria, ma può essere utilizzata per modulare qualsiasi foglio di calcolo. Invece di sostituire Excel, Modano migliora Excel e combatte alcune delle sue inefficienze e carenze. Modano sostituisce BPM, un vecchio componente aggiuntivo di Excel che ha sistemato l'implementazione e la revisione delle migliori pratiche del foglio di calcolo.
Componenti aggiuntivi Excel per il controllo: Vantaggio foglio di calcolo, Detective di fogli di calcolo, Foglio di calcolo professionale e OAK sono componenti aggiuntivi di Excel che possono contribuire allo sviluppo e alla revisione di modelli finanziari. Interrogano un foglio di calcolo con dettagli estremi per aiutare a identificare dove potresti avere un errore. Il software produce statistiche chiave su qualsiasi foglio di calcolo, ad esempio il numero di formule univoche, in cui è possibile trovare le formule in ogni foglio e le relazioni tra i fogli. Produce anche una mappa di ogni cella per indicare se quella cella è una formula di testo, numero, nuova o coerente.
Cruscotti e visualizzazione dei dati: Una volta che hai finito di costruire il tuo modello finanziario, potresti voler visualizzare i risultati in un grafico o in una dashboard. Questa operazione può essere eseguita sul frontespizio di una cartella di lavoro di Excel, in Microsoft Power BI o utilizzando uno dei centinaia di altri strumenti di visualizzazione e cruscotto di dati creati appositamente. Uno di questi strumenti è Modeler, che può trasformare il tuo modello in un'app senza codifica, utilizzando solo Excel e PowerPoint. I più popolari strumenti non Microsoft al momento sono Tableau e QlickView, ma questa area sta crescendo rapidamente.
Budgeting e forecasting: Molti dei modelli che costruirai sono a scopo di budgeting e forecasting, per poi riportare su quei budget e previsioni. La maggior parte dei principali sistemi di contabilità generale dispone di moduli aggiuntivi creati appositamente per finalità di budgeting, forecasting e reporting. Questi strumenti offrono un metodo molto più semplice e rapido per la creazione di budget e previsioni che è molto più robusto e meno soggetto a errori rispetto all'utilizzo di modelli Excel. Sono disponibili centinaia di strumenti di budgeting e di previsione; alcuni dei più popolari sono Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) e Adaptive Insights.

Il caso per Excel

Quindi, perché i modellatori finanziari usano ancora Excel, anche se potrebbe esistere una soluzione "migliore"? Ecco alcuni dei motivi:

Ogni azienda ha già installato Excel. La tua azienda non deve acquistare licenze extra o pagare per costosi consulenti per installarlo.
È necessaria poca formazione. La maggior parte degli utenti ha familiarità con Excel, il che significa che altre persone saranno in grado di modificare, modificare e comprendere il modello Excel.
Excel è molto flessibile. È possibile costruire quasi tutto ciò che si può immaginare in Excel (nei limiti delle dimensioni, ovviamente).
Excel "parla" ad altri sistemi molto bene. Con Excel, è possibile segnalare, modellare e confrontare praticamente tutti i dati, da qualsiasi fonte, in un unico report.
Più importante, Excel è comunemente usato in tutti i settori, paesi e organizzazioni. Ciò significa che le abilità di Excel che già possiedi e le abilità che ti affascinerai leggendo questo libro sono altamente trasferibili.Puoi utilizzare queste competenze in altri lavori presso altre società, indipendentemente da dove ti porti la tua carriera. Certo, ci sono migliaia di altri software che puoi imparare, ma credo che per una carriera nel settore finanziario, una delle cose migliori che puoi fare per la tua carriera è migliorare le tue competenze in Excel.

È difficile immaginare un mondo in cui Excel non sia il software finanziario dominante.