Determinazione del pubblico per il tuo modello finanziario - dummies

Chi vedrà o utilizzerà il tuo modello finanziario in futuro? Se è solo per uso personale, dovresti comunque seguire un buon design del modello, ma non è necessario dedicare molto tempo alla formattazione per renderlo bello. Dovresti comunque aggiungere ipotesi e documentazione di origine per il tuo riferimento, anche se sai che nessuno la guarderà mai.

Ci sono alcuni tipi di persone che potrebbero comprendere il pubblico del tuo modello:

• Modellatori professionisti: Se il tuo modello è per un investimento su larga scala o se i soldi vengono prestati in base al risultato del tuo modello, puoi aspettarti che i modellisti professionisti vorranno "Guarda sotto il cofano" del tuo modello per smontarlo e controllarlo. È possibile ridurre notevolmente il costo di un controllo utilizzando formule coerenti per ridurre il numero di formule univoche nel modello. Non nascondere i fogli o cercare di proteggere parti del modello: frustrerà solo il modellatore professionista che vorrà vedere come sono stati calcolati i tuoi numeri.
• Modellatori occasionali: Alcuni modelli saranno usati da persone per le quali guardare le modelle è solo una parte del loro lavoro - tu stesso potresti rientrare in questa categoria. Loro sanno come orientarsi in Excel, ma non sono realmente interessati a comprendere le complessità dell'intero modello. Vogliono solo assicurarsi che funzioni correttamente perché devono fare affidamento sui numeri e forse hanno bisogno di usarli cambiando alcuni dei suoi numeri di volta in volta. Quando si costruisce un modello per il modellatore occasionale, si desidera rendere il modello il più facile da seguire possibile. Tienilo snello e non ingombrare le pagine di output con dettagli inutili. Spostare tutte le ipotesi dettagliate e meno importanti sul retro in modo che possano essere riferite solo se necessario.
• Non modellisti: A volte il tuo modello verrà visualizzato o utilizzato da membri del consiglio di amministrazione, venditori o persone di marketing per i quali la modellazione o l'utilizzo di Excel non fa parte della loro vita quotidiana. Ad esempio, potresti produrre un rapporto sul dashboard di vendita prodotto ogni settimana e l'utente deve semplicemente modificare la casella a discesa per esaminare un prodotto o una regione diversi. Si desidera rendere le pagine di output semplici e accattivanti per un utente non di Excel. È improbabile che l'utente desideri scomporre il modello e esaminare le formule, quindi per semplificare l'aspetto del modello, si potrebbe considerare di nascondere i fogli di calcolo e forse anche i fogli dati, con o senza password.

La protezione con password deve essere utilizzata solo come deterrente per evitare colleghi ficcanaso.Non è un sistema di sicurezza e non dovrebbe essere considerato come tale. Cerca nel web la rimozione di password di Excel e troverai un sacco di software disponibili che possono rimuovere la password.

In conclusione, la pianificazione e la progettazione di un modello finanziario sono una parte fondamentale della costruzione del modello. Ci vuole un mix unico di logica, chiarezza di pensiero e abilità di layout grafico da parte del modellista finanziario per costruire un modello ben progettato, e questo spesso si rivela difficile da implementare nella pratica. Il design del modello può a volte essere la parte più difficile della costruzione di un modello finanziario ed è, in uno degli aspetti più difficili da insegnare e imparare.

Imparare a costruire un modello ben progettato arriva con l'esperienza. Ma un modo più veloce per sviluppare le capacità di progettazione è valutare criticamente altri modelli che incontri, prendendo atto di ciò che funziona e cosa no e quindi applicandolo ai tuoi modelli.