Regole e regolamenti portati dal Patriot Act negli Stati Uniti - manichini

Il numero di domande nella categoria regole e regolamenti dell'esame Serie 7 è aumentato notevolmente quando è stato approvato il Patriot Act negli Stati Uniti. A causa dell'atto, ogni impresa deve avere e seguire i programmi di identificazione dei clienti (CIP) e le norme antiriciclaggio.

Domande di pratica

1. Un investitore che fa diversi grandi depositi in contanti nel suo conto di intermediazione può indicare che è impegnata in

   A. riciclaggio di denaro

   B. insider trading

   C. front-running

   D. un'acquisizione

   Risposta: A. riciclaggio di denaro

   Anche se il deposito di ingenti somme di denaro in sé non è illegale, può essere un segno della possibilità di riciclaggio di denaro.

2. Tutte le seguenti fasi del riciclaggio di denaro ECCETTO

   A. posizionamento

   B. intermediazione

   C. stratificazione

   D. integrazione

   Risposta: B. intermediazione

   Le tre fasi del riciclaggio di denaro sono collocamento, stratificazione e integrazione.

   • Posizionamento è quando i soldi ottenuti illegalmente sono collocati in un istituto finanziario.

   • La stratificazione è un'attività destinata a mascherare un'attività illegale.

   • L'integrazione è quando il denaro illegale viene mescolato con denaro legale.

3. L'attività sospetta di __________ o più deve essere segnalata a FinCEN attraverso il deposito di un SAR.

   A. $ 1, 000

   B. $ 5, 000

   C. $ 10.000

   D. $ 25.000

   Risposta: B. $ 5, 000

   L'attività sospetta di $ 5.000 o più deve essere segnalata a FinCEN (Rete dei reati finanziari del Tesoro USA) attraverso una RAS (rapporto di attività sospette). Le attività sospette includono transazioni finanziarie illogiche e senza scopo apparente.