Come costruire un modello finanziario - dummies

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La modellazione finanziaria è un processo complicato. Conoscere i passaggi generali prima di saltare può essere utile mentre costruisci il tuo modello. Ecco sette passaggi da seguire quando si inizia a costruire un modello finanziario :

Progetta la struttura di alto livello.
Non saprai esattamente quale sarà il layout del modello finché non inizierai a costruire i calcoli, ma dovresti avere un'idea delle schede. Inizia raggruppando i dati che hai finora nelle categorie generali.
Output di progetto: riepiloghi, grafici e rapporti.
Poiché conosci già il problema che il tuo modello finanziario deve risolvere, dovresti avere un'idea di come potrebbe essere la risposta. Ad esempio, se si sta prendendo una decisione sull'investimento in un nuovo prodotto, l'output potrebbe essere il flusso di cassa risultante e un valore attuale netto (NPV). Pensando all'output del tuo modello nella fase iniziale del processo, sarai più concentrato e assicurerai che tutti i tuoi calcoli funzionino verso il risultato finale desiderato.
Input di progettazione.
Imposta dove verranno inseriti gli input e i dati di origine. Anche se non disponi ancora di tutte le informazioni, configuralo in modo che possa essere inserito in un secondo momento. Ciò può aiutarti a chiedere o raccogliere i dati nel formato corretto, oltre a progettare correttamente il modello. Ad esempio, hai bisogno di dati per l'anno solare o l'anno finanziario? Dovrai usare la stessa ipotesi per ogni mese / anno o cambierà?
Iniziare il calcolo.
Inizia con una scheda denominata "lavorazioni" o "calcoli", ma tieni presente che questo probabilmente si espanderà man mano che il modello cresce. Collega le formule ai tuoi input, ma rompi i problemi più grandi in quelli più piccoli e non provare a tentare troppo in una volta. Potresti iniziare pensando che tutte le spese possano andare su una scheda, ma se l'ammortamento, ad esempio, inizia a diventare piuttosto complicato, potresti decidere che l'ammortamento ha bisogno di una sua scheda.
Collega le uscite.
Collega i tuoi calcoli alla pagina delle uscite. I grafici sono un ottimo modo per visualizzare e presentare l'output del tuo modello. Mentre stai costruendo le uscite, prova in ogni fase per assicurarti che il modello abbia senso e aggiustalo se necessario.
Aggiungi scenari.
Quando il modello funziona correttamente, è possibile aggiungere sensibilità e analisi dello scenario. Se hai progettato bene il modello in primo luogo, aggiungere scenari è un processo abbastanza semplice.
Documentazione di presupposti.
La maggior parte di questi passaggi è sequenziale, ma la documentazione delle ipotesi non dovrebbe mai essere lasciata fino alla fine.Fallo mentre vai!